REAL LIFE、スマートプラスのDWM+を採用し「REAL LIFE Wealth Manager」として日米株式投資一任運用サービスと債券取引サービスを開始
株式会社Finatextホールディングス
保険代理店として培ったノウハウを活かし、保険から証券まで包括的な金融サービスを提供
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次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループの株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：小林 紀子、以下「当社」）は、REAL LIFE株式会社（本社：大阪市西区、代表取締役：森田 誠司、以下「REAL LIFE」）が、当社の投資一任サービスプラットフォーム「Digital Wealth Manager+（デジタル・ウェルス・マネージャープラス、以下「DWM+」）」を採用したことをお知らせいたします。REAL LIFEは、独自ブランド「REAL LIFE Wealth Manager（リアルライフ ウェルス マネージャー）」として、日米株式を投資対象としたアクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha（プラスアルファ）」および債券取引サービスの提供を2025年6月30日より開始いたします。
■ 採用の背景と狙い
REAL LIFEは、「販売代理店から購買代理店へ」をコンセプトに掲げ、従来型の商品を売る営業ではなく、お客様の視点と立場で一緒に考え解決策を提供する「購買代理店」として、顧客基点で価値を生む企業を目指しています。同社は2021年の設立以来、生命保険・損害保険の代理業務を中心に、お客様のライフプランに寄り添ったサービスを提供してきました。保険代理店として培った顧客との長期的な信頼関係構築のノウハウと、包括的な金融コンサルティング力を活かし、今回新たに証券サービス分野への展開を決定いたしました。
近年の市場環境の変化により、お客様の資産運用ニーズはますます多様化しており、特に新しいNISA制度の開始を背景に、保険による人生設計における保障に加えて、資産形成・運用へのニーズが高まっています。加えて、長期金利上昇により債券投資への関心も高まるなど、より幅広い金融商品への需要が拡大しており、保険・証券の垣根を越えた総合的な金融サービスが求められています。
このような市場環境を受け、REAL LIFEではお客様のライフステージ全体を通じた包括的な金融サービスを提供するため、当社が提供する「DWM+」を採用し、独自ブランド「REAL LIFE Wealth Manager」として証券サービスの提供を開始いたしました。
■ 「REAL LIFE Wealth Manager」で提供するサービス
1. 日米株式アクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha（プラスアルファ）」
「+Alpha Japan（プラスアルファ ジャパン）」
プライム市場構成銘柄を投資対象とし、TOPIXを上回るパフォーマンスを目指すアクティブ型運用サービスです。「高収益・高成長」×「財務健全」×「割安・高配当」×「好業績」の特性を持つ企業に投資することで、クオンツ手法による定量的な投資判断により、感情に左右されない一貫した運用を実現します。
「+Alpha US（プラスアルファ ユーエス）」
米国上場株時価総額上位2,000銘柄を投資対象とし、S&P500を上回るパフォーマンスを目指す米国株式特化型の運用サービスです。大型株と中小型株の2つの異なる戦略を提供し、投資家のニーズに応じた選択が可能です。大型株戦略では収益性、財務健全性、高配当、安定性を重視し、中小型株戦略では成長性、業績モメンタム、市場感応度を重視した運用を行います。
2. 債券取引サービス
長期金利上昇を背景とした安定的な利回りを求めるお客様のニーズに応え、当社が選定した米国ドル建債券（公社債）の取り扱いを開始いたします。
「REAL LIFE Wealth Manager」では、REAL LIFEが証券口座開設、債券取引の媒介および投資一任契約の媒介を行い、当社は、証券口座管理、債券の売買および投資一任運用を担います。
■ 保険代理店による証券サービス提供の意義
「REAL LIFE Wealth Manager」の開始により、REAL LIFEは保険代理店として以下の価値をお客様に提供できるようになります。
- ライフステージ全体を通じた包括的サポート：保険による人生設計における保障から投資による資産形成まで、お客様のライフプラン全体を一貫してサポート- 長期的な信頼関係に基づく提案力：保険代理店として培った顧客との長期的な信頼関係をもとに、より深いニーズに応える資産運用提案を実現- 保険・証券の最適な組み合わせ提案：保険による「守り」と証券による「攻め」の資産運用を最適にバランスした提案により、お客様の資産形成戦略を強化- 専門性の高い運用サービス：アクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha」により、従来のインデックス型運用の超過を目指す高度な運用戦略を提供
REAL LIFEは、保険代理店としての強みを活かし、お客様一人ひとりのライフプランに寄り添い、真の課題に向き合って一緒に考えアドバイスする「顧客本位を貫く専門家チーム」として、保険から証券まで包括的で質の高い金融サービスを提供します。
■ 「Digital Wealth Manager+」について
「DWM+」は、当社が提供する証券取引プラットフォームです。仲介・媒介業者が容易かつ迅速に独自ブランドの証券サービスを構築・提供することを可能にします。各事業者は独自の運用戦略を採用した投資一任運用サービスを構築することができる他、日米株式を投資対象としたアクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha」を予め搭載しており、厳選された投資信託および債券の取引機能も備えています。各事業者は自社のニーズに応じた商品を選択して独自色のある証券取引プラットフォームとして活用できます。契約締結後、最短2週間程度でサービス開始が可能な点も特徴です。
DWM+の詳細：
https://ifa.smartplus-sec.com/ifalp/
以上
【Finatextグループと株式会社スマートプラスについて】
Finatextグループは、「金融を“サービス”として再発明する」をミッションに掲げ、次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するフィンテック企業グループです。金融サービスのあるべき姿をユーザー視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発する「株式会社Finatext」、オルタナティブデータ解析サービスの「株式会社ナウキャスト」、証券ビジネスプラットフォームを提供する「株式会社スマートプラス」、次世代型デジタル保険の「スマートプラス少額短期保険株式会社」といった事業会社を擁し、「金融がもっと暮らしに寄り添う世の中」の実現を目指しています。
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■株式会社スマートプラス
株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するフィンテック企業です。次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループにおいて、証券領域における金融インフラストラクチャ事業を担っています。
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商号等：株式会社スマートプラス
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第3031号
加入協会：日本証券業協会・一般社団法人日本投資顧問業協会・一般社団法人第二種金融商品取引業協会
＜重要事項＞
■口座開設・お取引に関するご留意事項
・スマートプラスでお取引いただくこととなった際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。
・株式のお取引については、株価の下落により損失を被ることがあります。また、倒産等、発行会社の財務状態の悪化により損失を被ることがあります。また、債券のお取引については、相場の下落等により損失を被ることがあります。
・為替取引を伴う外国証券の取引については、前述に加えて為替相場の変動による損失を被ることがあります。
・レバレッジ型・インバース型ETFは運用にあたっての諸費用等により対象とする原指標と基準価額に差が生じる場合があり、中長期にあたってはその乖離が大きくなる可能性があるほか、複利効果により利益を得にくくなる場合があります。
・当社における各種口座開設に際しては当社所定の審査があります。
・資料等の中で個別銘柄が表示もしくは言及されている場合は、あくまで例示として掲示したものであり、当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。
・お取引に際しては当社から交付される契約締結前交付書面、目論見書その他の交付書面や契約書等をよくお読みください。
■投資一任契約に関するご留意事項
・スマートプラスと投資一任契約を締結した際には、所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。
・当社がお客様と締結する投資一任契約に基づき投資運用を行うもので、投資元本は保証されるものではなく、運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
・投資対象は、値動きのある国内外の有価証券等となりますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ投資元本を割り込むおそれがあります。
・投資一任契約お申込みの前に、契約締結前交付書面や約款等をよくご確認いただき、ご理解のうえお申し込みください。
・投資一任契約にはクーリング・オフ（金融商品取引法第37条の６の規定）は適用されません。
・表示される過去の運用成績については将来の運用成果を保証するものではありません。
プレスリリース提供：PR TIMES
記事提供：PRTimes
