投資初心者の7割超が「興味はあるが一歩を踏み出せない」。失敗しない”最初の一歩”とは？
株式会社トラスト
経験者が語る「自己流のとりあえず投資」は後悔する
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物価高や上がらない給料の中で、「将来のために投資を始めなきゃ」と焦りを感じる30代・40代の子育て世代が増えています。
しかし、なんとなく”投資をやってみようか”とSNSで情報収集を始めても、「私には難しそうだ」と、最初の一歩すら踏み出せずに挫折してしまうケースが多く見られます。
株式会社TRUSTが運営する金融教育スクール「
FEラボ」では、将来のお金に不安を感じている投資未経験者および初心者154名を対象に、投資への意識と「最初の一歩」に関する実態調査を実施しました。
その結果、投資初心者の7割以上が「興味はあるものの、一歩を踏み出せずにいる」状態であり、経験者の多くが「知識不足のまま始めた自己流投資」で後悔している実態が明らかになりました。
■調査サマリー
- 投資の目的は「老後の生活費」や「物価高への備え」など将来への不安解消が上位に- 7割以上がSNSなどの投資情報に「難しくて自分には無理」と挫折を感じている- 初心者がつまづく最大の要因は「専門用語の多さ」と「家計とかけ離れた情報」- 経験者の後悔から判明した、知識ゼロから「とりあえず始める」ことの危険性
【154名に聞いた】お金の不安を抱える投資未経験者・初心者の属性データ
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本調査は、将来のお金に不安を感じている、投資未経験または初心者・初級者の方154名に実施しました。
回答者は30代・40代（約64%）の働き盛り世代が中心です。
現在の投資経験については、「全く経験がない・口座を開設したのみ（47%）」「つみたてNISA等を少額で放置している（23%）」「1年程度の経験あり（30%）」という構成になっています。
物価高や日々の生活費のやりくりに悩みながらも、「なんとか将来に備えたい」「今の生活に少しでもゆとりを作りたい」と模索している、等身大の30代・40代のリアルな実態がうかがえます。
【30代・40代】将来のお金に対するリアルな悩み。投資に興味を持った理由とは
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投資や資産形成に興味を持った理由について聞いたところ、「老後の生活費不足（44.2%）」「物価高や増税（29.2%）」といった将来の不安からくる理由が上位を占めました。
実際にアンケートに寄せられた声からも、先の見えない経済状況に対する悩みが浮き彫りになっています。
▼アンケートに寄せられた「将来のお金」に対する不安の声
- 「老後資金が十分に用意できるか、将来も年金がもらえるか不安」- 「給料は上がらないのに物価が上昇し続けていて、お金が足りるか心配」- 「今後、結婚や出産を希望しているため、将来の費用についてしっかり考えたい」
このように、30代・40代の多くが日々のやりくりだけでなく、「この先のライフイベントや老後を乗り切れるのか」という強い危機感を抱き、投資の必要性に迫られていることがわかります。
初心者の7割超が「投資は難しそう」で一歩を踏み出せない
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では、なぜ多くの人が投資を始められないのでしょうか。
「お金に関する情報（SNSやネット）を見ていて、難しい・自分には無理だと感じたことはあるか」という問いに対し、実に71.4%が「はい」と回答しています。
具体的な理由は以下です。
▼初心者が投資を「無理だ」と感じた理由TOP3
- 第1位：専門用語が多くて、初心者が今すぐ何をすべきかがわからなかった … 56.6%- 第2位：キラキラした成功体験ばかりで、自分の家計とかけ離れていた… 42.5%- 第3位：人によって言っていることがバラバラで、どれが正解か判断できなかった … 28.3%
投資への第一歩を踏み出せない理由としては、「損への恐怖や資金不足」といった心理面・資金面の壁だけでなく、「専門用語の難しさや判断基準がわからない」といった知識不足が大きな足かせとなっています。
さらに、発信者によって言うことが違うネットの現状が、かえって初心者に「投資は難しい」と感じさせ、第一歩を踏み出すハードルを高くしてしまっている実態が浮き彫りになりました。
【経験者の失敗談】自己流による「とりあえず投資」は後悔することも
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さらに、すでに投資を始めている経験者に「過去にお金に関して失敗した、後悔していること」を聞いたところ、初心者が陥りやすい「罠」が見えてきました。
▼経験者が語る、過去の失敗と後悔（一部抜粋）
- 「知識がないからSNSで話題になっている銘柄を買っていたら、暴落して損失が膨らんだ。ある程度の知識を身につけてから手を出すべきだった」- 「なんとなく仮想通貨を買ったら含み損になってしまった」- 「みんながおすすめする投資信託を買ったところ、1週間後に暴落し元本を割ってしまった」- 「若いうちに勉強して、自由なお金があるうちに投資にも挑戦したらよかった」
早く結果を出したいからといって、ネットの情報を鵜呑みにして「とりあえず感覚で始める」のは失敗の元です。
知識がないまま自己流で手を出した結果、大切な資金を減らしてしまったり、怖くなってすぐにやめてしまったりするケースが後を絶ちません。
まとめ：失敗しない「最初の一歩」は、基礎知識をまるごと学ぶこと
今回の調査から、投資未経験者の多くが「何から始めればいいかわからない」と迷っている実態と、なんとなく自己流で始めた経験者のリアルな後悔が明らかになりました。
物価高や老後資金といった「将来のお金への不安」を解消し、安心できる資産を築くためには、感覚での投資は禁物です。
もし「何が正解か分からない」と迷うのであれば、SNSの断片的な情報を参考にするのではなく、まずは投資の仕組みや家計管理の「正しい基礎知識」を体系的に学ぶことが、結果的に失敗を防ぐ最短ルートになります。
将来の不安を解消し、理想のライフスタイルに近づくための道のりは、決して難しくはありません。自分に合った正しい知識を身につけ、地に足のついた「最初の一歩」を踏み出しましょう。
本調査内容を掲載いただく際は、「引用元：金融教育スクール（FEラボ）」 の明記と、以下ページへのリンク設置をお願いいたします。
引用元：
FEラボ
■FEラボについて
FEラボは、将来のお金に不安を抱える30代・40代を中心に、ネットの断片的な情報に振り回されず、最短で資産を築くための体系的な基礎知識の習得を支援します。スキマ時間で学べる顔出し不要の無料オンラインセミナーでは、感覚ではなく「正しい知識」に基づいた資産形成のロードマップを分かりやすく解説しています。
FEラボの詳細はこちら
■調査概要
調査概要：「お金の不安と投資の最初の一歩に関する実態調査」
調査対象：将来のお金に不安を感じている投資未経験者、または初心者（20代～60代男女）
調査方法：インターネット調査
調査期間：2026年5月7日～5月8日
有効回答数：154名
■会社概要
会社名：株式会社TRUST（トラスト）
URL：
https://fe-labo.jp/
事業内容：金融教育コミュニティの運営、個人向け資産形成の伴走型サポート、マネーセミナーの企画・開催
■リリースに関するお問い合わせ
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担当： 奥谷
メールアドレス：invoice@fe-labo.jp
プレスリリース提供：PR TIMES
記事提供：PRTimes
